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广发银行资本充足率贴地飞行大股东“输血”费尽心力

2018-12-17 13:14
来源: 投资时报
编辑:东方财富网

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  随着互联网金融深入发展,传统银行业正承受多重考验,仍未上市的股份制银行广发银行处境也日益窘迫。

  标点财经研究院携手《投资时报》重磅推出《2018中国银行业全样本报告》,对330家商业银行的经营数据进行了统计。一方面,广发银行2017年存款余额在2016年下降的基础上继续下滑,降幅为2.2%;另一方面,广发银行资本充足率在公布了2017年财报的16家全国性银行中垫底,仅为10.71%,一级资本充足率和核心一级资本充足率为8.01%,在330家商业银行中也居于后几位。这三项数据虽较2016年末微增,但其一级资本充足率已跌破当年末非系统重要性银行8.1%的监管红线。

  而今年情况更为严峻,资本新规过渡期即将结束,监管大限来临,可广发银行上半年末资本充足率进一步下滑至10.27%,一级资本充足率和核心一级资本充足率下滑至7.77%,其中资本充足率和一级资本充足率未及即将到来的监管红线。

  据悉,监管层要求商业银行在2018年底前达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本充足率要求。对于系统重要性银行,要求其核心一级资本充足率不得低于8.50%,一级资本充足率不得低于9.50%,资本充足率不得低于11.50%。对于非系统重要性银行,要求其核心一级资本充足率不得低于7.50%,一级资本充足率不得低于8.50%,资本充足率不得低于10.50%。

  此前广发银行准备了增发和发行金融债等多种方案,但仍未有后续实施的消息。倘若今年末资本充足率不达标,恐将影响其业务开展。

  《投资时报》记者致电广发银行询问增发事宜,相关工作人员的回答模糊不清,开始称“已经完成了”,后面又称“相关进展在有续地报相关监管机构,但是具体到哪一步进展我这边不对外”。

  记者随后查询证监会网站,发现该网站今年11月16日发布了《广发银行股份有限公司定向发行说明书(申报稿)》(下称《申报稿》),11月23日发布了《关于广发银行股份有限公司申请向特定对象发行股票的反馈意见》,该《反馈意见》要求申请人补充披露限售安排、开立募集资金专项账户的具体情况、确保募集资金合理使用的具体措施,同时要求律师对发行对象是否合法合规、发行对申请人的影响等发表明确意见。

  据《申报稿》,这次股份增发最终实际募集资金规模预计不超过298亿元,增发数量预计不超过42.85亿股,募集资金将全部用于补充广发银行的资本金,提高资本充足水平。预计这次股份增发完成后,该行一级资本充足水平将达到监管要求,并预留一定的安全边际。

  《申报稿》显示,此次发行价为6.9511元/股,中国人寿(601628.SH)认购股数约18.72亿股,金额约130.12亿元,除其他在册股东也认购外,还有两位新增投资者,其中,江西省高速公路投资集团有限责任公司(下称江西高速)认购股数约16.11亿股,金额约112亿元,中航资本(600705.SH)全资子公司中航投资控股有限公司(下称中航投资)认购股数约7.62亿股,金额约53亿元。增发完成后,中国人寿持股比例不变,仍为43.686%,为广发银行第一大股东,江西高速持有广发银行8.184%的股权,为第四大股东,中航投资持有广发银行3.873%的股权,为第五大股东。

  不过,《投资时报》记者注意到,中航资本董事会今年11月30日发布了《关于全资子公司中航投资增资扩股暨引入战略投资者的公告》,中航投资增发对象包括中国人寿,增资完成后中国人寿持有中航投资16.47%的股权比例,持有约20.07亿元注册资本,此次增资价格为每元注册资本对应2.9889元人民币,合计增资扩股规模100亿元。而通过增资中航投资,中国人寿可以间接持有广发银行0.638%的股权,合计持有广发银行约44.32%的股权。此前,10月30日,中航资本董事会还公告拟申请发行总规模不超过人民币100亿元的公司债券。

  看起来,作为广发银行的大股东,中国人寿为给其“输血”可谓费尽心血。虽然中国人寿三季报显示其季末仍有658.82亿元现金及现金等价物,不过,今年11月13日,中国人寿临时股东大会刚刚通过了《关于公司资本性债务融资的议案》,拟在未来三年实施资本性债务融资计划,视公司偿付能力及市场情况,在境内外分多次发行总额不超过800 亿元人民币或等值外币资本补充债务工具。所募资金将全部用于补充公司资本以提高公司偿付能力。

  在上述《申报稿》“本次募集资金的必要性”中,广发银行还称,此前银保监会对非系统重要性银行到2018年底的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率有上述最低要求,并将视情况增加不超过2.5%的逆周期资本要求,还可能存在系统重要性银行、第二支柱等附加资本要求。该行急需补充资本,动态满足监管要求。

  而今年11月27日一行两会联合发布的《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》显示,若采用金融机构的数量指标,银行业参评机构数量不少于30家。而从资产情况看,《2018中国银行业全样本报告》统计显示,广发银行2017年总资产为20729亿元,在统计的330家商业银行中排名第16位。

  《申报稿》还称,该次发行已经银保监会核准,尚需经证监会核准后实施,并最终以监管部门批准的方案为准。

  广发银行今年末资本充足率是否达标,上述增发能否在年内完成显然是关键问题。

  今年6月29日,广发银行2017年度股东大会还审议通过《关于本行发行1000亿元金融债券(含资本债券)的议案》。不过记者在银保监会网站尚未查询到对上述发债方案的相关批复,广发银行网站后续也未发布相关公告。

  《投资时报》记者询问上述广发银行增发项目工作人员关于金融债的发行情况,该人士表示“不太清楚”。

(文章来源:投资时报)

(责任编辑:DF328)

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